The Financial Intelligence Unit (FIU) of the South Korean Financial Services Commission is currently investigating Upbit in what could potentially be one of the biggest KYC scandals in cryptocurrency history.
当局已经据报道发现了50万至60万起涉嫌违反客户验证规则的行为。在对Upbit的营业执照续期进行详细审查时，这些违规行为被曝光。
现在，关于该交易所是否也与洗钱活动有关的问题越来越多。
随着金融情报机构收紧套索，数百万人可能被罚款
因此，金融情报中心的现场检查于8月底开始，此后一直没有放松。调查人员发现，开户时身份证模糊或提交不当。在某些情况下，姓名和注册号等关键信息太不清楚，无法核实。这是一件大事。
韩国法律要求加密货币用户在交易、存款或取款之前进行严格的KYC检查。没有它，这些账户可能会成为洗钱或犯罪活动的简单工具。
如果这些指控持续下去，Upbit可能会面临罚款，这会让任何人感到困惑。根据韩国的《特殊金融交易信息法》，违反KYC规则的每起案件最高可处以1亿韩元的罚款。将其乘以50万起案件，你会看到数百亿韩元的潜在罚款，即数千万美元。
Upbit的许可证续期应该是虚拟资产运营商每三年一次的例行程序，但现在却变成了一场噩梦。金融情报中心的审查花了这么长时间，因为显然，每个被标记的案件都在被审查是否违法。
由于有这么多可疑账户，续期过程实际上被无限期推迟了。Upbit的一位代表对这一情况发表了评论，他说：“根据《特定金融交易信息法》，禁止分享金融情报机构调查的细节。即使在公司内部，这些信息也不会在公司内部共享。”
这一说法并不能平息人们对幕后真实发生的事情的紧张情绪。韩国法规要求每个加密货币交易所遵守严格的KYC程序，作为反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）法律的一部分。这些规则不是可选的。
交易所必须确保客户在访问平台之前提交有效的身份证明并证明其身份。但FIU的调查结果表明，Upbit的验证系统并非无懈可击。账目漏洞百出。现在，金融监管机构需要弄清楚这些账户中有多少是真实的，有多少可能被用于非法活动。